Monthly Archives: September 2020

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tand der europäischen FinTech 6 Monate nach dem Lockdown

Der Bericht von Finch Capital: Stand der europäischen FinTech 6 Monate nach dem Lockdown: Heute stabil, aber Vorbereitung auf den Ausstieg 2021

Neue Forschungsergebnisse deuten auf einen widerstandsfähigen Wachstumsmotor für europäische Technologie hin, jedoch begrenzte Ausstiegsmöglichkeiten über den Börsengang hinaus für europäische Einhörner

AMSTERDAM–(BUSINESS WIRE)–#VC–Heute hat Finch Capital seinen jährlichen Bericht über den Stand der europäischen FinTech für das Jahr 2020 veröffentlicht. Der Bericht deckt laut Bitcoin Trader eine Reihe von Themen ab, die sich auf die FinTech-Branche auswirken: wo wir heute stehen, die Auswirkungen des CV-19, das M&A-Rätsel und die Trends, von denen das Finch Capital-Team erwartet, dass sie FinTech im Jahr 2021 prägen werden. Dies folgt auf einen im April dieses Jahres veröffentlichten analytischen Bericht mit dem Titel „FinTech: Die Zukunft nach CV-19“.

„Obwohl die Situation im Jahr 2020 auf den ersten Blick gut aussieht, haben die europäischen Regierungen FinTech-Start-ups in großem Umfang unterstützt. Diese Unterstützung glich den Rückgang der institutionellen Finanzierung aus, aber dies war eine einmalige Initiative. In den nächsten sechs bis zwölf Monaten werden Start-ups und Scale-ups einem härteren Markttest für die Beschaffung zusätzlicher Finanzmittel ausgesetzt sein, die fällig werden, da sich die staatliche Finanzierung verlangsamt und die VC-Fonds das Maximum erreichen, so dass die verbleibende Fondskapazität auf ihre Gewinner konzentriert wird“, sagt Radboud Vlaar, Managing Partner bei Finch Capital.

Die wichtigsten Ergebnisse:

● Insgesamt gesehen ist FinTech vorerst ein widerstandsfähiger Wachstumsmotor für europäische Technologie. Es wird berichtet, dass die europäische FinTech-Finanzierung durch VCs und PE-Firmen in H1 2020 um etwa 10% zurückgegangen ist, aber korrigiert um die Finanzierung durch die Regierung ist sie um 20% gestiegen. Dies liegt daran, dass die Finanzierungsdatenbanken nur öffentlich angekündigte Eigenkapitalrunden erfassen, während die meisten staatlichen Mittel als Wandelschuldverschreibung eingingen und daher nicht offengelegt wurden.

● Die Auswirkungen der Sperre auf die FinTech-Sektoren entsprachen unseren Vorhersagen, mit Ausnahme der Zahlungen und der Hypotheken, die beide entgegen unseren Vorhersagen stiegen. Bei den Zahlungen erholte sich der Reiseverkehr schneller als erwartet, und der elektronische Handel schnellte um 210% in die Höhe, da die Geschäfte geschlossen wurden und die Menschen zu Hause festsaßen. Challenger-Banken (weniger Reisen und Devisenhandel) und Commercial Real Estate (Rückgang der Nutzung von Büros, Geschäften usw.). Handelsfirmen profitierten von der Volatilität, und InsurTech und Enabling FinTech (wie KI) entwickelten sich erwartungsgemäß bei anhaltend starker Nachfrage nach digitalen Lösungen.

● Die Analyse der Top 50 europäischen FinTech-Unternehmen, die einstellen und entlassen wurden, zeigte, dass Startups diese Chance nutzten, um Kostenineffizienzen neu zu bewerten. In Verbindung mit staatlichen Unterstützungsprogrammen reduzierten sie die Zahl der Mitarbeiter in den Verkaufsteams, die in persönlichen Verkaufsgesprächen nur in begrenztem Umfang zur Verfügung standen, und erhöhten den Kundensupport und kämpften an einem anderen Tag weiter.

● Wir gehen davon aus, dass die nächsten 12 Monate dynamisch verlaufen werden, da die Mittelbeschaffung selektiver wird und im 4. Quartal und 2021 zurückgeht, was für die vielen Kandidaten, deren Startbahn bis ins Jahr 2021 verlängert wurde, eine harte Realität sein wird.

● Europäische FinTech M&A-Dynamik durch den Mangel an großen, mutigen Käufern und Fragmentierung behindert: Trotz des M&A-Booms in den USA fehlt es in Europa an großen M&A-Käufern für FinTechs, insbesondere an Herausfordererbanken. Wie in Bitcoin Trader ihrer Ausgabe 2019 illustriert, haben wir im letzten Jahr in Europa keine durch Wagnisse gestützten Ausstiege für FinTechs gesehen, die mehr als 0,5 Milliarden Euro betrugen. Für Scale-ups unter EUR 0,5 Mrd. erwarten wir eine massive Konsolidierung durch FinTechs (z.B. wie die kürzliche Übernahme von Vouch durch Goodlord) und Unternehmen mit starkem Fokus auf Rentabilität, um den Bedürfnissen von Private Equity-Firmen als potenzielle Käufer gerecht zu werden.

Adoção: A seguradora de saúde suíça leva o pagamento Bitcoin a seus 200.000 clientes

Não é mais novidade que o pagamento Bitcoin está sendo gradualmente integrado em diferentes setores do mundo. Mais recentemente, uma grande seguradora de saúde na Suíça agora apóia o pagamento Bitcoin, incluindo o Ether (ETH). O desenvolvimento segue uma parceria alcançada entre a empresa e a Bitcoin Suisse.

Opção de pagamento da Bitcoin para segurados de saúde

Após o anúncio na segunda-feira, a companhia de seguros de saúde suíça Atupri Health Insurance fez uma parceria com a Bitcoin Era Suíça , uma empresa de serviços financeiros em moeda digital, para estrear o pagamento de Ether e Bitcoin.

Este desenvolvimento particular permitirá que os 200.000 segurados da empresa experimentem com moedas criptográficas, especialmente para aqueles que ainda não estão familiarizados com a tecnologia.

O acordo alcançado entre as duas empresas sustenta que a seguradora não terá a custódia nem receberá as moedas criptográficas por si só.

Ao invés disso, a companhia receberá o equivalente em francos suíços de qualquer moeda criptográfica paga pelos clientes. Assim, a Bitcoin Suisse será responsável pela conversão de qualquer pagamento Ether ou Bitcoin em dinheiro.

Alegadamente, a Bitcoin Suisse detém mais de $1 bilhão de ativos em custódia. A empresa é um dos maiores prestadores de serviços de moeda criptográfica da Suíça.

Suíça – um centro criptográfico

A Chefe de Marketing e Vendas da Atupri, disse Caroline Meli, comentou sobre o desenvolvimento:

„Como pioneiros digitais no setor de saúde, antecipamos as tendências sociais e oferecemos soluções de seguro com perspectivas de longo prazo A tecnologia Blockchain e o uso associado de moedas criptográficas estão se tornando cada vez mais importantes“.

Inquestionavelmente, a Suíça é um dos locais amigáveis à criptografia, onde as moedas digitais são aceitas como meio de pagamento em diversas empresas, inclusive em transportes públicos e instituições. O município de Zermatt anunciou recentemente que aceita o Bitcoin como forma de pagamento de impostos.

Premier joueur: les investisseurs de Bitcoin sont sains d’esprit alors que la Réserve fédérale acclame l’inflation, le prix approche les 11000 $

Premier joueur: les investisseurs de Bitcoin sont sains d’esprit alors que la Réserve fédérale acclame l’inflation, le prix approche les 11000 $
L’une des choses intéressantes à propos des investisseurs en crypto-monnaie est qu’ils regardent vraiment le monde très différemment de beaucoup de leurs homologues de la finance traditionnelle.

La pensée va à peu près comme ceci: les efforts des gouvernements et des banques centrales pour réparer l’économie sont voués à l’échec et susceptibles d’aggraver la situation. Il ne sert à rien de passer à une stratégie d’investissement défensive car les prix des actifs numériques vont sur la lune. Chaque fois que le marché boursier monte, cela ne fait que valider la réalité selon laquelle le dollar est dégradé par des milliards de dollars d’impression monétaire de la banque centrale.

Le dernier zinger à tour de rôle est venu lundi de Dan Morehead, un ancien trader de Wall Street et dirigeant de fonds spéculatifs qui dirige maintenant la société d’investissement axée sur la crypto-monnaie Pantera Capital dans la région de San Francisco.

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Dans une lettre mensuelle , Morehead discutait de la manière dont les banques centrales réussissent généralement lorsqu’elles tentent ostensiblement d’augmenter l’inflation, comme la Réserve fédérale le poursuit maintenant en tant que politique officielle. Il a cité le Venezuela et le Zimbabwe comme deux réussites antérieures, pour ainsi dire.

Morehead s’est ensuite tourné vers l’argument selon lequel les prix des actifs «n’augmentent pas parce que les fondamentaux des actions se sont améliorés», mais parce que «une énorme vague d’argent est imprimée».

«L’or a atteint un sommet de 5 000 ans», a écrit Morehead. «Ou, autrement dit, le papier-monnaie est à son plus bas niveau historique.»

C’est cette perspective contre-intuitive, «autrement dit» qui peut parfois sembler rafraîchissante, en partie parce que l’investisseur en crypto ne cesse de faire ses preuves. Le public de Wall Street et de la société en général est de plus en plus réceptif à l’idée que le système financier et l’économie traditionnels sont à la fois insoutenables et injustes .

Les hauts responsables monétaires de la Réserve fédérale se réunissent cette semaine pour discuter de leurs prochaines étapes pour guérir l’économie américaine, qui à ce stade semble consister à ne rien faire pendant les prochaines années jusqu’à ce que l’inflation dépasse l’objectif historique de 2% de la banque centrale et reste au-dessus de cela. niveau pendant un moment.

Comme l’a rapporté lundi First Mover , il est possible que la prochaine décision de la Fed intervienne si le marché boursier fait une nouvelle plongée, incitant la banque centrale à intervenir et à injecter plus d’argent dans l’économie pour que les marchés fonctionnent correctement.

Jeff Dorman, un autre ancien vétéran de Wall Street qui est maintenant directeur des investissements de l’investissement axé sur la crypto-monnaie Arca Funds à Los Angeles, a écrit lundi dans sa chronique hebdomadaire que le Congrès, qui a été bloqué sur un nouveau plan de relance lié au coronavirus, pourrait également être enclin à une dynamique similaire à ne rien faire jusqu’à ce que vous deviez dynamique.

Il a écrit dans le passé qu ‚«il faudrait probablement une crise d’équité avant que le Congrès agisse», et il a écrit cette semaine: «Je pense que le Congrès agira bientôt.»

«L’aléa moral n’est jamais parti, mais il est définitivement revenu», selon Dorman

Ce qui fait pencher la balance pour que les investisseurs en crypto soient les plus sains d’esprit et non l’inverse, c’est que les signaux du marché valident actuellement la thèse de l’investissement crypto.

Bill Gross, le légendaire ancien gestionnaire de fonds obligataires Pimco, encourage les investisseurs à se mettre sur la défensive car «il y a peu d’argent à gagner presque partout dans le monde», a rapporté lundi CNBC .

Dites-le à Morehead de Pantera, dont le Digital Asset Fund a rapporté 168% jusqu’à présent cette année, selon la lettre.

Morehead a déclaré que le bitcoin et d’autres crypto-monnaies gagnent parce qu’ils ont une offre relativement fixe, similaire à l’or, et «une utilisation / des fondamentaux améliorés», similaires aux actions technologiques comme Amazon et Netflix.

Comparez simplement le graphique suivant de la performance des classes d’actifs de Pantera depuis le début de l’année.